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開戶寶典|2025香港公司·離岸賬戶VS香港賬戶選擇方案

發(fā)布于 2025-03-16 15:42:02 作者: 蔚梓潔

注冊(cè)公司是創(chuàng)業(yè)者必須面對(duì)的任務(wù)之一。雖然這個(gè)過程可能會(huì)有些復(fù)雜,但是只有完成這個(gè)過程,你的企業(yè)才能夠合法地運(yùn)營。接下來,主頁將帶大家認(rèn)識(shí)香港公司注冊(cè)對(duì)公賬戶,并將相對(duì)應(yīng)的解決措施告訴大家,希望可以幫助大家減輕一些煩惱。

NO.1、三種銀行賬戶類型解析

很多客戶朋友注冊(cè)好香港公司后,不知道如何開立銀行賬戶,也不知道到底什么銀行賬戶能開,今天和您詳細(xì)解說一下,通常我們開立的銀行賬戶類型主要有以下幾類:

1、香港本地賬戶

對(duì)于香港公司而言,香港注冊(cè)的公司在香港本地開立的銀行賬戶為本地賬戶,也叫做在岸賬戶。在岸賬戶可以離岸賬戶是一個(gè)相對(duì)的概念。

監(jiān)管機(jī)構(gòu):香港金融管理局

代表銀行:匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、建行亞洲、中銀(香港)、華僑銀行、中信銀行、大新銀行等。

2、國內(nèi)離岸賬戶

離岸賬戶也是有分類型的:

? OSA離岸賬戶

【OFFSHORE ACCOUNT】:是指在境外的自然人、法人,按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶。

監(jiān)管機(jī)構(gòu):銀監(jiān)局

代表銀行:平安銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行

? NRA離岸賬戶

【NON-RESIDENT ACCOUNT】:指在境外機(jī)構(gòu)按照規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的賬戶。NRA賬戶可以在任何具有經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行開立。

監(jiān)管機(jī)構(gòu):外匯管理局和中國人民銀行

代表銀行:稠州銀行、集友銀行、匯豐銀行、星展銀行等銀行

3、數(shù)字銀行

數(shù)字銀行就是以互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)終端為基礎(chǔ)建設(shè)的新型金融服務(wù)平臺(tái),數(shù)字銀行主要依賴于線上交易和溝通,通常不需要實(shí)體分支機(jī)構(gòu)來處理業(yè)務(wù),通過在線平臺(tái)提供類似于傳統(tǒng)商業(yè)銀行的金融服務(wù)。常見的數(shù)字銀行賬戶有以下銀行:

? 泛付銀行

? 富港銀行

? 香港眾安銀行

相比傳統(tǒng)銀行,數(shù)字銀行的優(yōu)勢(shì)在于:開戶要求寬松,審批快(2-5個(gè)工作日開好)不足點(diǎn)在于:使用功能沒有傳統(tǒng)銀行全面,另外國際認(rèn)可度沒有傳統(tǒng)銀行高。但對(duì)于一些初創(chuàng)企業(yè)或者賬戶的企業(yè)可以開一個(gè)作為過渡使用。

NO.2、公司如何選擇合適的銀行?

銀行開戶是一個(gè)雙向選擇的過程,銀行會(huì)挑選符合資質(zhì)的客戶,客戶也會(huì)選擇心儀的銀行。

在開戶之前,需要了解一下開戶的開戶要求,根據(jù)企業(yè)的資質(zhì)和需求來綜合選擇銀行。

先分類篩選:有無關(guān)聯(lián)公司

一般情況下,香港公司開戶先根據(jù)有無關(guān)聯(lián)公司做大的分類篩選:

無關(guān)聯(lián)公司:可選擇的開戶銀行少

目前香港本地賬戶沒有關(guān)聯(lián)公司可以選擇的銀行有:大新銀行328賬戶、東亞銀行、建行亞洲。

如果想要時(shí)間快,又不想過港,也可以選擇 國內(nèi)離岸賬戶:集友銀行(3-5個(gè)工作日開通)

有關(guān)聯(lián)公司:可選擇的開戶銀行較多

匯豐、恒生、華僑、大新總行、中信、中銀、星展、花旗、南洋等選擇較多。

◆ 香港高才身份 簡易開戶:中銀

◆ 有做ODI 備案 簡易開戶:匯豐、華僑

每個(gè)銀行的要求不完全一樣,具體可以咨詢境幫國際!

然后小分類:收款國家/信用證

根據(jù)有無關(guān)聯(lián)公司做完大分類后,可以判斷出有哪些銀行可以選擇 ,然后再根據(jù)公司的收款國家及是否有信用證需求來匹配和選擇適企業(yè)自身的銀行。

? 收付國家款項(xiàng):(有些收付敏感國家款項(xiàng),銀行是不接受開戶的,每個(gè)銀行對(duì)敏感國家的劃分略有不同)

? 是否有信用證業(yè)務(wù):部分銀行不支持信用證業(yè)務(wù),或者需要滿足一定條件才可以。例如:東亞銀行分行是不支持信用證業(yè)務(wù),東亞銀行總行是支持的。

? 個(gè)人喜好/商業(yè)需求:部分朋友有自己的喜好或商業(yè)需求,比如有些就指定要開中資背景的銀行,有些就指定要外資銀行。

如果您還是有疑問,可以把您的訴求告訴境幫國際,我們會(huì)根據(jù)您的訴求來給予合理的建議或選擇方案。

NO.3、香港公司賬戶有什么作用?

香港公司的銀行賬戶還是非常重要的,不僅是用于公司業(yè)務(wù)往來的結(jié)匯、收款,還有以下作用:

塑造企業(yè)信譽(yù):公司銀行賬戶不僅是財(cái)務(wù)交易的中心,更是向投資者、客戶和供應(yīng)商展示您的企業(yè)合法性的重要象征;

優(yōu)化財(cái)務(wù)管理:通過公司賬戶,您可以輕松追蹤業(yè)務(wù)支出,保持財(cái)務(wù)獨(dú)立,實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金的高效管理;

避免個(gè)人責(zé)任:通過將商業(yè)和個(gè)人金融分開,有效確保不會(huì)因?yàn)楣镜膫鶆?wù)問題而個(gè)人承擔(dān)不必要的責(zé)任;

簡化稅務(wù)報(bào)告:為企業(yè)設(shè)立獨(dú)立賬戶,可使納稅申報(bào)更為準(zhǔn)確,避免企業(yè)和個(gè)人收入之間的交疊,降低稅務(wù)報(bào)告的繁瑣程度;

強(qiáng)化個(gè)人責(zé)任保護(hù):作為公司賬戶的持有人,即使業(yè)務(wù)面臨困境,您也能夠避免個(gè)人財(cái)務(wù)與企業(yè)利潤之間的混淆,為個(gè)人資產(chǎn)提供更可靠的保護(hù);

提升企業(yè)信用:擁有獨(dú)立的公司銀行賬戶有助于提高企業(yè)信用評(píng)級(jí),使其更容易獲得貸款和其他財(cái)務(wù)支持,而非僅僅依賴于個(gè)人信用評(píng)分。

NO.4、香港銀行公戶開戶資料

香港新注冊(cè)公司到銀行開戶需要提供對(duì)應(yīng)的開戶資料,主要分為公司資料、股東資料和內(nèi)地公司資料等。

香港公司需要提供哪些資料

①公司全套資料:

公司注冊(cè)證書、商業(yè)登記證、法團(tuán)成立表格/周年申報(bào)表、公司章程和條形章。

②董事股東資料:

有效身份證/護(hù)照、港澳通行證、近半年的銀行流水證明和過關(guān)小票。

2.關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司需要提供哪些資料

①公司運(yùn)營資料:香港公司和本地或海外公司的銷售合同,關(guān)聯(lián)采購合同、物流單、貨運(yùn)提單等。

②內(nèi)地公司營業(yè)執(zhí)照及近半年銀行對(duì)公流水。

③內(nèi)地公司和供應(yīng)商簽訂的采購合同,和客戶簽訂的銷售合同,以及對(duì)應(yīng)的增值稅發(fā)票。

如有外銷,提供對(duì)應(yīng)的外銷合同、報(bào)關(guān)單和物流單。

*上述資料的提供,因每個(gè)公司背景的不同會(huì)有所差異,最終以銀行要求的為準(zhǔn)。

香港銀行個(gè)人賬戶所需資料

開設(shè)香港銀行個(gè)戶的資料會(huì)簡單很多,申請(qǐng)人只需提供身份證、護(hù)照、港澳通行證、住址證明、過關(guān)小票和個(gè)人銀行流水等即可辦理。

注冊(cè)公司不僅有助于建立您的企業(yè)信譽(yù),還可以為您的品牌增添專業(yè)形象。從上文的內(nèi)容,我們可以清楚地了解到香港公司注冊(cè)對(duì)公賬戶。如需更深入了解,可以看看主頁的其他內(nèi)容。如果你還有其他問題未解決,可以看看主頁的其他內(nèi)容。

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