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注冊公司是創(chuàng)業(yè)者必須面對的一項任務(wù)。雖然這個過程可能會有些復(fù)雜，但是只有完成了這個過程，你的企業(yè)才能夠合法地運營。下面，跟著主頁一起了解下銀行帳如何做賬的信息，希望可以幫你解決你現(xiàn)在所苦惱的問題。

一、銀行余額與企業(yè)賬銀行存款科目不平衡的處理

本期發(fā)生額平衡法，指將所有賬戶的本期借方發(fā)生額和本期貸方發(fā)生額進行加總，檢驗處理是否正確。如果不平衡，需要根據(jù)未達賬項進行調(diào)整。未達賬項通常分為四類：

1.銀行收付款憑證未錄入賬戶 → 將漏記的經(jīng)濟業(yè)務(wù)，補錄入會計賬簿。

2.企業(yè)未清算銀行存款時產(chǎn)生的貸方余額 → 等待銀行清算，可暫不做會計處理，不過會計也要注意下，看看是不是自己也有重復(fù)記賬的情況。

3.銀行未及時處理企業(yè)的分戶郵政儲蓄賬戶、現(xiàn)金管理賬戶等賬戶的發(fā)生額→ 等銀行處理或催下銀行。

4.銀行未及時將企業(yè)發(fā)出的支票和轉(zhuǎn)賬付款從企業(yè)賬戶中扣除→ 等銀行處理或催下銀行。

5、有未達賬項?！?編制銀行余額調(diào)節(jié)表

二、銀行對賬的線上操作

1、經(jīng)辦用戶登錄企業(yè)的網(wǎng)上銀行（本文以招商為例大家都），選擇銀企對賬—經(jīng)辦進入以下操作界面：

2、根據(jù)銀企對賬通知輸入或選擇對賬月份，點擊“查詢”，系統(tǒng)顯示對賬數(shù)據(jù)。（網(wǎng)銀更新企業(yè)對賬界面，對賬月份可選擇時間段，系統(tǒng)默認為最近六個月，最長時間范圍是一年，客戶需使用8.4.7.26版本及版本，界面如下）

（非8.4.7.26版本界面）

余額相符處理：經(jīng)辦人逐戶核對月底余額與本企業(yè)日記賬余額是否相符，系統(tǒng)默認余額相符，如有多頁，請選擇“下一頁”進入查詢，確認后點左上方“經(jīng)辦”提交，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。

余額不符處理：經(jīng)辦人選擇余額不符，需要輸入不符原因及聯(lián)系電話，確認后點左上方“經(jīng)辦”，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。

3.經(jīng)辦完成后，對賬狀態(tài)變更為“對賬中”。調(diào)節(jié)相符時，經(jīng)辦人選擇調(diào)節(jié)相符，需要選擇調(diào)節(jié)項目、余額不符原因及聯(lián)系電話。確認后點左上方“經(jīng)辦”，系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批（終極審批）”。

4、查詢待經(jīng)辦數(shù)據(jù)時，系統(tǒng)每次最多返回200筆數(shù)據(jù)，如果該月份的對賬數(shù)據(jù)大于200筆時，系統(tǒng)只會查詢出前200筆記錄，客戶經(jīng)辦這些數(shù)據(jù)后，請等待批量經(jīng)辦結(jié)果通知（在右下角業(yè)務(wù)欄）后再次查詢經(jīng)辦余下的數(shù)據(jù)。若余下的數(shù)據(jù)仍然超過200，請重復(fù)上述操作。

5、 對于已經(jīng)辦未審批或尚未終極審批的對賬業(yè)務(wù)，經(jīng)辦用戶或非終極審批用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 —撤消，查詢到待審批的對賬數(shù)據(jù)點擊左上方“撤消”即可完成撤消操作，對賬明細狀態(tài)重新返回到“生成數(shù)據(jù)”。

6、審批用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 —審批，查詢到待審批的對賬數(shù)據(jù)，可通過勾選單筆或部分進行審批，也通過點擊“全選”實現(xiàn)本頁的批量審批，如有多頁請分頁分次審批。

7、通過雙擊單筆明細可顯示業(yè)務(wù)明細信息，包含：批次號、對賬中心狀態(tài)、對賬月份、客戶號、戶口號、幣種、余額、余額核對狀態(tài)、余額核對日期等，選擇同意或否決，如有需要可錄入相關(guān)“意見”。

8.“余額相符”和“調(diào)節(jié)相符”狀態(tài)的對賬數(shù)據(jù)的對賬狀態(tài)為“對賬完成”，“余額不符”狀態(tài)的對賬狀態(tài)為“對賬中”，可進行“再經(jīng)辦”操作或其它特殊處理。

9、針對客戶通過網(wǎng)上銀企對賬提交的“余額不符”狀態(tài)情況，經(jīng)過我行工作人員與客戶溝通核實后，客戶可通過再經(jīng)辦功能實現(xiàn)對“余額不符”進行對賬狀態(tài)的更改。

11、經(jīng)辦用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 —綜合查詢，查詢選擇“余額不符”業(yè)務(wù)，點擊左上方“再經(jīng)辦”。

12、進入經(jīng)辦界面，重新選擇“余額對賬狀態(tài)”，確認完成后點擊“經(jīng)辦”提交。

13、經(jīng)辦完成后，審批人再次進入“審批”界面對再經(jīng)辦操作進行復(fù)核確認，完成對賬工作。

14、銀企對賬的綜合查詢界面可對經(jīng)辦后業(yè)務(wù)狀態(tài)進行查詢，包括列表查詢、業(yè)務(wù)明細查詢、業(yè)務(wù)流程查詢和操作記錄查詢。

15、經(jīng)辦或?qū)徟脩舻卿洝罢行蠻-BANK” 選擇“銀企對賬” —〉“綜合查詢”—〉“查詢”顯示對賬數(shù)據(jù)。

16、雙擊某筆對賬結(jié)果可顯示單筆業(yè)務(wù)明細：批次號、對賬中心狀態(tài)、對賬月份、客戶號、戶口號、幣種、余額、余額核對狀態(tài)、余額核對日期、對賬類型、客戶處理狀態(tài)、錯誤信息等。

來源： 張章說分錄作者： 張章說分錄圖文編輯：沐林財訊

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