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公司銀行賬戶是否每個月都要對賬？;中國銀行對公賬戶每月幾號對賬

發(fā)布于 2025-04-08 22:34:10 作者: 行巧春

注冊公司是創(chuàng)業(yè)者必須面對的任務(wù)之一。雖然這個過程可能會有些復(fù)雜，但是只要你按照規(guī)定進(jìn)行操作，你的企業(yè)就可以合法地運(yùn)營。下面，主頁將帶領(lǐng)大家一起認(rèn)識對公賬戶必須做賬嗎，希望可以幫到你。

本文分為以下多個解答，歡迎閱讀：

1、中國銀行對公賬戶每月幾號對賬
2、用個體工商營業(yè)執(zhí)照開的基本對公賬戶能轉(zhuǎn)賬到私戶嗎？然后用不用做賬的？
3、公司銀行賬戶是否每個月都要對賬？
4、用個體工商營業(yè)執(zhí)照開的基本對公賬戶能轉(zhuǎn)賬到私戶嗎？然后用不用做賬的？

問題1：中國銀行對公賬戶每月幾號對賬

答對賬時間可以自行安排，但每個月最少需要對賬一次。

一、公戶每月幾號對賬？

每月企業(yè)在銀行的對賬時間，是按公歷時間劃分，既陽歷每月1號到月底最后一天，這個時間段所有收支賬目都需要核對。一般情況下，月初1-5日內(nèi)，銀行發(fā)送對賬單，或者有人送對賬單到貴公司，核對銀行對賬單看看余額有沒有錯，在回執(zhí)單上加蓋預(yù)留印章以示確認(rèn)。人民銀行要求銀行每月必須和單位進(jìn)行對賬，由銀行向單位寄送對賬單，單位必須10天內(nèi)加蓋預(yù)留印章并返回銀行。

二、企業(yè)選擇什么時候?qū)~。

1、企業(yè)一般應(yīng)該在每月3~5日前到相關(guān)開戶行取得上月銀行對賬單據(jù)。企業(yè)取回相關(guān)的銀行對賬單后，在1~3日內(nèi)將企業(yè)財務(wù)上的銀行存款日記賬記錄與銀行提供的對賬單記錄進(jìn)行核對。對賬人員核對完畢，每月編制一次銀行存款余額調(diào)節(jié)表，會計主管人員每月至少檢查一次，并寫出書面檢查意見。

2、企業(yè)財務(wù)工作人員在同銀行核對賬目之前，出納應(yīng)先詳細(xì)檢查本單位銀行存款日記賬的正確性和完整性，再根據(jù)銀行送來的對賬單逐筆核對，以核實(shí)是否存在記錄差異，發(fā)現(xiàn)企業(yè)記錄有誤的，應(yīng)該及時更正企業(yè)的錯賬。

三、公賬對賬的細(xì)節(jié)問題。

如發(fā)現(xiàn)有未達(dá)賬項(xiàng)，應(yīng)據(jù)以編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，以便檢查雙方的賬面余額。調(diào)節(jié)以后的賬面余額如果相等，表示雙方所記賬目正確：否則，說明記賬有錯誤，應(yīng)及時查明原因予以更正。

另外，需要注意，調(diào)節(jié)賬面余額并不是要更改賬簿記錄，只有在實(shí)際取得相應(yīng)的到賬單據(jù)后方可做正式的賬務(wù)處理，而不能憑余額調(diào)節(jié)表上的數(shù)據(jù)做賬。

問題2：用個體工商營業(yè)執(zhí)照開的基本對公賬戶能轉(zhuǎn)賬到私戶嗎？然后用不用做賬的？

答可以，這個是需要辦理網(wǎng)銀直接用網(wǎng)銀發(fā)工資的形式發(fā)出來，代發(fā)代扣發(fā)工資，

另外一種就是辦理結(jié)算卡，直接提現(xiàn)出來，或者去窗口提現(xiàn)，

但是有限制的不可以超過賬戶百分之20，個體戶可以不做賬，因?yàn)槎悇?wù)局固定的一年定稅一次的，定稅定額的。

擴(kuò)展資料：

公司對公帳戶分為四類：基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。其中：基本賬戶一個公司只能開一個。其他的例如：一般賬戶，一個公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要開立多個，沒有數(shù)量限制。

人民銀行的賬戶管理規(guī)定：一個企業(yè)只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果另外還要開一個可以取款的賬戶，而且資金方有一定的專門用處，那么你可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。

基本存款

基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。一個企業(yè)事業(yè)單位只能在一家銀行開立一個基本存款賬戶。存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過基本賬戶辦理。

一般存款

一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。該賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

專用存款

專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付，允許支取現(xiàn)金的專用存款賬戶，須經(jīng)批準(zhǔn)同意。

基本建設(shè)資金、更新改造資金、財政預(yù)算外資金、糧、棉、油收購資金、單位銀行卡備用金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)及其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金可以申請開立專用存款賬戶。

參考資料:百度百科-對公賬戶

問題3：公司銀行賬戶是否每個月都要對賬？

答這當(dāng)然需要呀

銀行賬戶只是記錄你的資金進(jìn)出、往來情況，不是你報稅的依據(jù)，報稅一般還是要根據(jù)你開出的發(fā)票金額來確認(rèn)主營業(yè)務(wù)收入，就比如說你有一個存折，每月進(jìn)進(jìn)出出的，只要存進(jìn)去的錢能說都是你的工資嗎工資數(shù)額你還是要看你的工資條吧這個比方可能不是最恰當(dāng)，但基本意思你應(yīng)該明白了吧以前漏記的，現(xiàn)在可以補(bǔ)記，關(guān)鍵是以后每月要與銀行對賬單核對余額，盡量保持一致，有時間差異或其他原因造成的不一致，找出原因做好余額調(diào)節(jié)表。賬戶的錢只要是合理的，當(dāng)然可以取用，支付正常的經(jīng)營開支如購買商品、支付相關(guān)費(fèi)用等，對賬戶每一筆收支都做賬不漏記，自然會相同。

公司公戶網(wǎng)銀如何對賬以農(nóng)業(yè)銀行為例： 1、用戶插入U盾，輸入U盾密碼，完成登錄。 2、登錄的詳細(xì)細(xì)節(jié)小伙伴們可以參考雷鋒崔老師的其他的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)哦。 3、用戶完成了登錄后，在農(nóng)行網(wǎng)銀的主界面，用戶點(diǎn)擊左上角的【賬戶管理】選項(xiàng)按鈕。 4、用戶點(diǎn)擊了【賬號管理】選項(xiàng)后，點(diǎn)擊【銀企對賬】，再點(diǎn)擊【賬戶余額對賬】選項(xiàng)。 5、點(diǎn)擊了【賬戶余額對賬】選項(xiàng)后，進(jìn)入到【余額對賬單列表】，先看這個列表右側(cè)的【對賬狀態(tài)】是否對賬，如果沒有對賬就點(diǎn)擊前方的【對賬單編號】的藍(lán)色字體。 6、用戶點(diǎn)擊【對賬單編號】了后進(jìn)入到賬戶余額對賬的界面，下圖箭頭所指處的【相符】選項(xiàng)處進(jìn)行勾選。 7、之后再點(diǎn)擊【提交】選項(xiàng)。 8、完成操作后，用戶就可以看到系統(tǒng)顯示【核對結(jié)果】為“相符”，即為完成了銀企對賬。